Institut Veblen / Veblen Institute

Open letter to the European Parliament on the digital euro: “let the public interest prevail”

Jézabel Couppey-Soubeyran — 2026-01-12T15:15:54Z

Our scientific advisor Jézabel Couppey-Soubeyran is one of seventy European economists and policy experts calling on members of the European Parliament (MEPs) to back a digital euro that serves the public interest, arguing that it is crucial for Europe's monetary sovereignty and for guaranteeing access to central bank money in an increasingly cash light economy.

The Veblen Institute advocates since 2023 for a digital euro with a strong public option, diffuse directly by the ECB or by public financial institutions, in addition to commercial banks. Otherwise, private stablecoins and foreign payment giants may gain even greater influence over Europe's digital payments.

The signatories, including former European Bank for Reconstruction and Development vice president José Leandro and French economist Thomas Piketty, describe the proposed central bank digital currency (CBDC) as a public good.

Download the open letter here.

Euro numérique : La proposition de la Commission européenne doit aller plus loin

2023-06-29T10:03:03Z

La proposition de la Commission européenne est un premier pas dans la bonne direction, mais il faut aller plus loin pour offrir une alternative au système actuel des dépôts bancaires.

La Commission européenne a publié hier sa proposition très attendue sur l'euro numérique, marquant une étape importante vers la numérisation de la monnaie publique. Le document ouvre la voie à un débat démocratique, alors que le projet passe de sa phase préparatoire menée par la Banque centrale européenne au Parlement européen et au Conseil.

Les billets, seule forme de monnaie de la banque centrale actuellement disponible pour les citoyens, perdent progressivement leur place en tant que moyen de paiement. Cela s'explique par la hausse des paiements numériques, la raréfaction des distributeurs automatiques et la multiplication des transactions en ligne. Dans ce contexte, l'euro numérique peut offrir une alternative plus sûre et garantir qu'une forme numérique de la monnaie publique soit disponible pour tous.

Positive Money Europe, l'institut Veblen et BETTER FINANCE saluent la proposition de la Commission comme un premier pas vers un euro numérique qui sert les intérêts des citoyens. Cependant, les prochaines étapes du processus législatif devraient garantir une plus grande confidentialité des paiements en ligne, s'assurer que toute disposition limitant la quantité d'euros numériques que les gens peuvent détenir est fondée sur une recherche solide, et maintenir l'option de l'intermédiaire public.

Retrouvez ci-dessus tout le communiqué daté du 28 juin (en anglais) :

Digital euro press release

A digital euro for the people: our paper on the ECB's digital euro plan

2023-06-22T10:01:01Z

The recent bank collapses and bailouts have highlighted the fragility of the banking system and raised concerns about the safety of our bank deposits. In this context, the digital euro presents an opportunity to reimagine our monetary system in a way that prioritises the interests of people and society! Together with the Positive Money Europe, we have published our position paper ‘A digital euro for the people' to contribute to the design and development of a digital currency that truly serves people as a public good.

The current plan relies heavily on private financial intermediaries and envisions putting important limitations on the use of digital euros, thereby impacting its capacity to be a universally accessible public good and risking undermining the uptake of the digital euro.

By heeding to the bank lobby and baking their interests into the design of the digital euro, the ECB is missing an opportunity to develop an appealing and public digital alternative to private bank deposits.

The digital euro must be developed with the aim of benefiting people and society over private interests, and these considerations should guide its design. In the short term, the digital euro should:

1) Be universally accessible. People should be able to access digital euros through a diverse range of intermediaries, which include non-profit and public entities.
2) Be free of cost for users. Any future legislative framework on the digital euro should include a list of basic services that should be provided for free to users, such as opening and managing an account and the provision of a payment instrument (e.g. a card).
3) Offer a high level of privacy and data protection. Cash, which is fully anonymous, should be used as the baseline when developing the digital euro.
4) Have a clear European Central Bank branding. Clear branding will help to differentiate public digital euros from private bank deposits.
5) Bring resilience to the payment system. By providing an offline value-based option, and by ensuring that the digital euro's legal and technical core infrastructure is public and works independently of any private system, we can offer an alternative to existing payment rails and increase resiliency in case of outages.

The digital euro is also an opportunity to improve financial stability, transform banking and enhance monetary policy. The design of the digital euro should be flexible enough to allow for the achievement of these long-term goals.

The ECB is still considering the feedback it received on the plan, and is committed to making the digital euro a success. However, it remains to be seen whether the ECB will be able to address the concerns of the people and civil society in terms of making the digital euro a truly public good.

It is crucial to seize the opportunity presented by the digital euro to establish a safer, more inclusive monetary system. Only by designing it in alignment with people's interests can we ensure its success and harness its full potential!

Un euro numérique pour un meilleur système monétaire : nos propositions au sujet du plan de la BCE

Tristan Dissaux — 2023-06-22T09:56:02Z

Les récentes faillites bancaires et renflouements par l'argent public mettent en évidence la fragilité du système bancaire et de nos dépôts. L'euro numérique est l'occasion de refonder notre système monétaire pour servir les intérêts de tous, en rendant l'argent plus sûr et plus accessible. Toutefois, la proposition actuelle de la Banque centrale européenne (BCE) pour un euro numérique n'est pas à la hauteur de ce potentiel.

Le plan actuel s'appuie fortement sur les intermédiaires financiers privés et envisage d'imposer d'importantes limites à l'utilisation des euros numériques, ce qui nuirait à sa capacité d'être un bien public universellement accessible et risque de compromettre son adoption réelle.

En tenant compte des exigences du lobby des banques et en intégrant leurs intérêts dans le processus d'élaboration de cette nouvelle forme de monnaie, la Banque centrale européenne risque de fortement limiter le potentiel de ce qui pourrait être une alternative aux dépôts bancaires privés.

L'euro numérique doit être développé dans le but de bénéficier à tous plutôt aux intérêts privés. A court-terme, il faut intégrer à la réflexion les critères suivants :

1) Être universellement accessible. Les citoyens devraient pouvoir accéder aux euros numériques par le biais d'un éventail diversifié d'intermédiaires, y compris des entités publiques et sans but lucratif.
2) Être gratuit pour les utilisateurs. Tout futur cadre législatif sur l'euro numérique devrait inclure une liste de services de base qui devraient être fournis gratuitement aux utilisateurs, tels que l'ouverture et la gestion d'un compte et la fourniture d'un instrument de paiement (par exemple une carte).
3) Offrir un niveau élevé de confidentialité et de protection des données. L'argent liquide, qui est totalement anonyme, devrait servir de référence pour le développement de l'euro numérique.
4) Clairement associer l'euro numérique à l'image de la Banque centrale européenne, ce qui aidera à différencier les euros numériques publics des dépôts bancaires privés.
5) Renforcer la résilience du système de paiement. En offrant une option hors ligne basée sur la valeur et en veillant à ce que l'infrastructure juridique et technique de base de l'euro numérique soit publique et fonctionne indépendamment de tout système privé, nous pouvons offrir une alternative aux systèmes de paiement existants et accroître la résilience en cas de panne.

L'euro numérique est également l'occasion d'améliorer la stabilité financière, de transformer le secteur bancaire et de renforcer la politique monétaire. La conception de l'euro numérique devrait être suffisamment souple pour permettre la réalisation de ces objectifs à long terme.

La BCE continue d'examiner les commentaires qu'elle a reçus sur son plan et s'engage à faire de l'euro numérique un succès. Toutefois, il reste à voir si l'institution sera en mesure de répondre aux préoccupations des citoyens et de la société civile en faisant de l'euro numérique un véritable bien public.

Il est essentiel de saisir l'opportunité que représente l'euro numérique pour établir un système monétaire plus sûr et plus inclusif. Ce n'est qu'en le concevant en fonction des intérêts des citoyens que nous pourrons garantir son succès et exploiter tout son potentiel !

« Un meilleur système monétaire grâce à l'euro numérique ? »

2023-05-04T14:00:00Z

L'évènement aura lieu sur Zoom. Inscription ici

Comme de nombreuses banques centrales dans le monde, la Banque centrale européenne (BCE) étudie et prépare le lancement probable d'une monnaie numérique de banque centrale (MNBC ou central bank digital currency), “l'euro digital”. La plupart des CBDC n'en sont qu'à leurs débuts, mais il semble évident qu'elles offrent de nouvelles possibilités d'innovation pour le système de paiement.

La phase actuelle de recherche menée par la BCE semble être le moment approprié pour un débat politique plus large sur les avantages ou les inconvénients potentiels des CBDC, et en particulier sur la manière dont les différentes options de conception - l'architecture globale de paiement et les mécanismes de transfert - sont liées à divers objectifs politiques.

La table ronde explorera quatre dimensions de cette relation :

Inclusivité : l'euro digital peut-il garantir un accès universel à la monnaie numérique ?
Des coûts équitables pour les utilisateurs : l'euro digital peut-il non seulement réduire les coûts globaux des services de paiement et de gestion de compte, mais aussi faire en sorte que ces coûts ne pèsent pas de manière disproportionnée sur des groupes d'utilisateurs spécifiques, comme c'est souvent le cas à l'heure actuelle ?
Protection de la vie privée : l'euro digital peut-il améliorer la protection des données pour les utilisateurs et préserver l'anonymat des paiements ?
Résilience du système de paiement : l'euro digital peut-il améliorer la fiabilité du système de paiement en cas d'événements extrêmes (pannes de courant, catastrophes naturelles, cyberattaques...) ?

La table ronde sera publique et se déroulera en anglais. Elle est organisée par l'Institut Veblen pour les réformes économiques, dont vous pouvez lire la contribution au débat
Panel :

Evelien Witlox, directrice du programme Euro Digital, Banque centrale européenne
Jan Ceyssens, Chef de l'unité "Finance numérique" à la DG FISMA (Directorate‑General for Financial Stability, Financial Services and Capital Markets Union), Commission européenne
Paul Tang, membre du Parlement européen
Anna Martin, responsable des services financiers, BEUC
Tristan Dissaux, chercheur à l'Université Libre de Bruxelles (ULB) et coordinateur de l'Observatoire de l'euro digital à l'Institut Veblen

Introduction : Wojtek Kalinowski, co-directeur de l'Institut Veblen.
Modérateur : Vicky Van Eyck, directrice exécutive de Positive Money Europe.

Déroulement :
10 min. d'introduction
10 min. de présentation par chaque panéliste, exposant sa vision des options de conception les plus appropriées pour un euro numérique en relation avec les quatre questions à débattre
30 min. de discussion entre les panélistes
30 min. de questions-réponses avec le public

Policy round table: Will the digital euro improve our monetary system?

2023-05-04T14:00:00Z

The event will take place on Zoom. Register here

Like many central banks around the globe, the European Central Bank (ECB) investigates and prepares for a probable launch of a central bank digital currency (CBDC), the “digital euro”. Most of CBDCs remain at an early stage but it seems clear that they offer new possibilities for innovation within the payment system.

The current investigation phase run by the ECB is the proper time for a broader policy discussion about potential benefits or drawbacks of CBDCs, and especially about how various design options - the overall payment architecture and transfer mechanisms - relate to various policy objectives.

The round-table will explore four dimensions of this relationship:

Inclusiveness: can the digital euro guarantee universal access to digital money?
Fair costs for users: can the digital euro not only reduce overall costs for payment and account services but also ensure that these costs do not fall disproportionately on specific user groups, as is often the case at present?
Privacy: can the digital euro improve data protection for users and safeguard anonymity in payments?
Resilience of the payment system: can a digital euro improve the reliability of the payment system in case of extreme events (blackouts, natural disasters, cyber attacks…)?

The round-table will be public, online, and in english. It is organised by the Veblen Institute for Economic reforms. Read our contributions to the debate here

Panel:

Evelien Witlox, Program Director Digital Euro, European Central Bank
Jan Ceyssens, Head of "Digital Finance" unit at DG FISMA, European Commission
Paul Tang, member of the European Parliament
Anna Martin, Financial Services Officer, BEUC
Tristan Dissaux, researcher at Université Libre de Bruxelles (ULB) and coordinator of the Digital Euro Watch at the Veblen Institute
Introduction : Wojtek Kalinowski, co-director of the Veblen Institute.
Moderator : Vicky Van Eyck, executive director of Positive Money Europe.

Agenda:
10' introduction
10' presentation by each panellist, outlining his/her vision of the most appropriate design options for a digital euro in relation to the four issues to be discussed
30' discussion among the panellists
30' Q&A with the public

Un euro numérique pour un meilleur système monétaire : pour une option publique

2023-01-18T12:51:14Z

A l'instar de nombreuses autres banques centrales, la Banque centrale européenne (BCE) examine actuellement la possibilité de mettre en circulation un « euro numérique », autrement dit une version numérique des billets et des pièces métalliques utilisés dans les transactions quotidiennes.

La présente étude explique les enjeux de l'euro numérique et plaide pour l'adoption d'un modèle particulier : l'option publique, autrement dit une monnaie de banque centrale proposée directement par la BCE aux particuliers et aux entreprises non financières, sans intermédiaires bancaires ou financiers.

A digital euro for a better monetary system

Une telle option publique ferait de l'euro numérique un moyen de paiement plus sûr, plus inclusif et gratuit par rapport aux solutions de paiement actuelles. A contrario, le potentiel transformateur de la nouvelle monnaie numérique risque d'être perdu si elle est conçue pour être utilisée uniquement par des intermédiaires bancaires et financiers, comme la BCE le prévoit actuellement.

Un euro numérique pourrait également améliorer les transferts et les paiements internationaux, ce qui profiterait surtout aux personnes ayant des situations de vie transfrontalières entre un pays de la zone euro et un pays hors zone euro.

Outre ses fonctions de paiement, l'euro numérique ouvrira la voie à de nouvelles politiques qui pourraient être particulièrement utiles pour soutenir l'économie en période de ralentissement ou pour accélérer la transition écologique.

Dans les débats actuels sur la monnaie centrale digitale, le principal argument avancé contre l'option publique consiste à dire qu'elle pourrait entraîner une fuite massive des dépôts des banques commerciales, avec des conséquences potentiellement néfastes pour le modèle de banque universelle et l'ensemble de l'économie. Ces inquiétudes nous paraissent exagérées ; elles servent surtout à fermer le débat avant même qu'il puisse avoir lieu. Nous avons au contraire besoin d'un large débat sur les objectifs à poursuivre et les fonctionnalités souhaitables du futur euro numérique.

Pour toute question, contacter Tristan Dissaux, membre du collège d'experts de l'Institut Veblen et chercheur à l'Université Libre de Bruxelles.

A Digital Euro for a better Monetary system: The case for a public option

Tristan Dissaux & Wojtek Kalinowski — 2023-01-18T12:06:04Z

Like numerous central banks around the globe, the European Central Bank (ECB) has started an investigation phase in view of the probable launch of a central bank digital currency (CBDC), the “digital euro”. This study explains what is at stake and how a digital euro could be designed as a safer, more inclusive and cost-free means of payment compared to current payment solutions, leading to a more resilient monetary system and more respect for individuals' privacy.

A digital euro for a better monetary system

Summary

The transformative potential of the digital euro will get lost if it is designed to be accessible and usable only through private intermediaries, as currently planned by the ECB. A public option is needed for the digital euro and this solution would be complementary to what the market can offer. This is not only desirable but also feasible to implement.

The main argument against the public option is that it could lead to massive deposits flights from commercial banks, with dire consequences for the universal banking model and the whole economy. That is why the ECB seems to discard any investigation that could lead to ground-breaking innovation. However, we claim these concerns are overstated.

The stakes are high but the policy debate about the digital euro is particularly difficult to grasp, as the issue often seems excessively technical. However, technical choices are not neutral: they will have crucial impacts on what the digital euro will and will not be able to perform in the future.

A digital euro could also improve international transfers and payments, especially benefiting people having cross-border life situations between a eurozone and a non-eurozone country.

Besides its payment functions, a digital euro will open possibilities for new policies that could be particularly useful to support the economy in times of slowdown or to accelerate the ecological transition.

Therefore, we need a broad political discussion about the objectives to be fulfilled by the digital euro, and a policy debate linking objectives to technical options before any commitment is made.

The ongoing investigation phase will be decisive: it should be focused on objectives and be more open to other stakeholders than the financial industry.

We launch the Digital Euro Watch

2022-02-14T17:44:47Z

Making the Central Bank Currency Serve Society.

Such an innovation could offer many opportunities for our societies and for the euro itself, challenged as it is by many private digital currency projects. But how can we seize these opportunities and put the digital euro to work for the benefit of society and the economy as a whole, in particular to promote objectives of social inclusion and ecological transition?

To explore these issues, the Veblen Institute is setting up a Digital Euro Watch.
The aim of the Observatory is to follow experiments and policy debates about the digital euro, but above all to propose how the central bank digital currency could be used to renew monetary policies, their objectives and their management methods.

We believe that the future digital euro must be considered as a public good. It could give the public access to central bank money in digital form, currently restricted to banking and financial actors. It could make our payment systems more inclusive and less expensive for the poorest parts of the population. It could also be used to implement new economic, social or environmental policies by enabling monetary transfers to all European citizens. Finally, it could reinforce the legitimacy of the single currency by putting it more at the service of the objectives shared by European citizens.

The Observatory is convened by:
– Tristan Dissaux, research fellow at the Veblen Institute, researcher at Université Libre de Bruxelles (Belgium)
– Jézabel Couppey-Soubeyran, scientific advisor to the Veblen Institute, associated professor at Paris 1 Panthéon-Sorbonne and Paris School of Economics,
– Wojtek Kalinowski, co-Director of the Veblen Institute for Economic Reforms

"The digital euro concerns the whole society, not only finance"

2022-02-14T15:32:29Z

As the European Central Bank President Christine Lagarde visits the European Parliament to celebrate 20 years of the single currency, the Digital Euro Watch has brought together some 120 European scholars and civil society organisations (see the full list of signatures below) to call for a more democratic approach to the implementation of the digital euro, starting with the preparatory phase started by the ECB a few months ago.

The text published in Euractiv on February 14 .

As the Euro celebrates its 20th anniversary, the European Central Bank (ECB) investigates the possibility of creating a "digital euro" in addition to the coins and notes that we still use, but less and less, in our daily transactions. Unlike bank cards and other payment systems, the digital euro would be a "central bank digital currency", i.e. a currency issued and guaranteed directly by the ECB, accessible and usable by all. As such, it offers new opportunities for our societies and for the Euro itself, challenged as it is by numerous private digital currency projects. But is the ECB willing to seize these opportunities?

Access to central bank money in digital form is currently restricted to banking and financial actors; a digital euro would make it available to all individuals and economic actors. A digital euro could make our payment systems more inclusive and less expensive for the poorest parts of the population. It could also be used to implement new economic, social or environmental policies by enabling monetary transfers to all European citizens. Finally, it could reinforce the legitimacy of the single currency by putting it more clearly at the service of European citizens.

However, there are reasons to fear a missed opportunity. The ECB seems to consider the new digital currency as a purely technical tool disconnected from any social or political considerations, and the preparations advance without any real involvement of citizens, in a top-down and technocratic manner.

Although the ECB has announced its intention to collaborate with all actors of the society, for the moment it has only set up a group of 30 experts (the Digital Euro Market Advisory Group) exclusively from the banking and financial sectors. These experts are, as a matter of fact, in a privileged position to shape the concrete form of the digital euro. As for the Euro Retail Payments Board, which does include two consumer associations among its 20 members, it is only invited to give feedback on specific outputs to be submitted by the ECB. Citizens will only be involved through a few focus groups, the details of which are unknown.

The public consultation already organised by the ECB and closed in January 2021 cannot justify not involving European citizens more widely. The democratic stakes implied deserve much more than an online questionnaire hardly publicised, little accessible and which does not allow for the comprehension of the subject, while most people are unfamiliar with the whole issue.

We therefore call on the ECB to truly involve the society in the current investigation of the digital euro and to broaden the discussion to the objectives that could be pursued with the help of this monetary innovation. This requires first of all transparency on the activities and discussions carried out within the ECB about the future digital euro, as well as the possibility given to civil society and academic actors to take part in them. Second, we call on the ECB to initiate a true public debate about the digital euro, informed and enlightened, within the Member States.

Most of all, we need our democracy to get involved. The matter is not only technical, it is above all political as the digital euro concerns us all. We therefore call on the European Parliament to take on this issue as part of its monetary dialogue with the ECB. This dialogue is the main framework established by the Treaties where our democracy can express itself on the objectives of monetary policy. It should thus include the objectives of the digital euro, without being reduced to a pure formality where Parliament simply takes note of decisions that have already been taken.

The future digital euro must be considered as a public good. Its preparation phase offers a unique opportunity to involve citizens, their representatives and civil society actors into a broader discussion about how the digital euro could help the eurozone countries to better address the multiple crises they face. These options will heavily depend on the technical design chosen, which should therefore not be preempted by financial and banking actors.

List of signatures

– Abbate Francesco, Adjunct Professor of International Economics, University of Turin, Italy
– Aglietta Michel, Professeur émérite Univ. Paris Nanterre et conseiller scientifique au Cepii, France
– Auvray Tristan, Maître de conférences de l'université Sorbonne Paris Nord, France
– Baubeau Patrice, Associate Professor - Université Paris Nanterre, France
– Beckmann, Marc, Researcher at Positive Money Europe, Austria
– Berton, Fabio, Associate Professor of Economic Policy, University of Torino, Italy
– Bindewald, Leander, independent researcher - monneta.org, Germany
– Blanc, Jérôme, Professeur, Sciences Po Lyon, France
– Boccon-Gibod, Thomas, Maître de conférences, philosophie du droit, Université Grenoble Alpes, France
– Bonello, André, Head of research and advocacy Caritas Malta, Malta
– Bonnisseau, Jean-Marc, Professeur, Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, France
– Brandl, Barbara, Professor at Goethe-University Frankfurt/Main , Germany
– Burlando, Roberto, Professor of Economics, University of Torino, Italy
– Capelle-Blancard, Gunther, Professeur d'économie, Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, France
– Carrié, Jean-Michel, Directeur d'études émérite EHESS, France
– Cazes, Jérôme, Finance Watch CTI, France
– Chirinko, Robert, Professor of Finance, University of Illinois at Chicago, USA, United States
– Cialfi, Daniela, Postdoctoral researcher, Italy
– Clerwall, Ulf, "Project Leader, Science & Society Alliance and co-coordinator of the UNESCO Bernard Maris Chair in Economics", France
– Cobham, David, professor of economics, Heriot-Watt University, Edinburgh, United Kingdom
– Couppey-Soubeyran, Jézabel, associated professor at University of Paris 1 Panthéon-Sorbonne, France
– Delandre, Pierre, Sociologist, Advisor in the financial sector, Belgium
– Demeulemeester, Samuel, PhD, Triangle, Lyon, France
– Denayer, André, Président - ATD Quart Monde Belgique, Belgium
– Derudder, Philippe, Éconologistes, France
– Desmedt, Ludovic, Professeur d'économie, Université de Bourgogne, France
– Deyris, Jérôme, Doctorant en économie à l'Université Paris Nanterre, France
– Diessner, Sebastian, Assistant Professor, Leiden University, Netherlands
– Dini, Paolo, Senior Visiting Research Fellow, London School of Economics and Political Science, United Kingdom
– Dissaux, Tristan, Université Libre de Bruxelles, convenor of the Digital Euro Watch at Veblen Institute, Belgium/France
– Ducourant, Hélène, Maîtresse de Conférences en Sociologie Université Gustave Eiffel, France
– Duscha, Markus, Founder and Managing Director, Fair Finance Institute, Germany
– Duval, Maxime , Doctorant en sciences économiques à l'Université Paris-Nanterre, France
– Duval, Jean-Christophe, Chercheur indépendant en théorie monétaire. Membre des think tank : Les Econologistes et Gaïa Economic Symposium France
EAPN, Portugal, NGO, Portugal
– Ehnts, Dirk, Speaker of the board, Pufendorf society for political economy, Berlin, Germany
– Fare Marie, Maîtresse de Conférences, Lyon 2 / Triangle (UMR 5206), France
– Farvaque, Etienne, Professor, Economics, France
– Ferreira, Helder, Director of the European Anti-Poverty Network, Belgium
– Fontan, Clément, Professeur de politiques économiques européennes UCLouvain, Belgium
– Franka, Nicolas, Responsable Monnaie, Financité, Belgium
– Fuentesal García, Lorenzo, Director Clickoin, Spain
– Galanti, Sébastien, Maitre de Conférences HDR, Université d'Orléans, France
– Gautié, Jérôme, Professor, University Paris 1 Panthéon-Sorbonne, France
– Gelleri, Christian, "Research assistant University of Würzburg, CEO Regios eG (social cooperative)", Germany
– Glantz, Emily, Research, Advocacy and Strategy Officer - Finance Watch, Belgium
– Gomez, Georgina, Associate Professor, Netherlands
– Grale, Lena, Member of the Board, Digital Euro Association, Germany
– Gross, Jonas, Chairman at Digital Euro Association, Germany
– Gutierrez-Diez, Pedro Jose, Professor, Dpt. Of Economic Theory, University Of Valladolid, Spain
– Hadj Salem, Haykel, Fellow and professor at RBS , France
– Hassani, Bertrand, PhD, HDR - Chercheur Associé Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, CEO Group QUANT AI Lab, France
– Hebert, Patrick, Treasurer of Veblen Institute - Paris, France
– Jérusalmy, Olivier, Managing Director - Financial Inclusion Europe aisbl, Belgium
– Kalinowski, Wojtek, Co-Director, Veblen Institute for Economic Reforms, France
– Karavangeli, Georgia, Project Manager, ACPP, Spain
– Kempf, Hubert, Professor of economics, France
– Kennedy, Declan, retired Prof. from TU Berlin Germany, Germany
– Latsch, Kathrin, Executive Director monneta non-profit Company, Germany
– Laurence, Nicolas, Docteur en sciences économiques à l'Université Lyon 2, France
– Lauriks, Els, Coordinator, Fairfin, Belgium
– Le Saout, Erwan, Maître de Conférences, Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, France
– Legendre, François, Professeur d'économie, Université Paris-Est Créteil, France
– Llorca, Matthieu , Maître de conférences en économie, Université de Bourgogne, Laboratoire d'Economie de Dijon (LEDi), France
– Louveaux, Françoise, Groupe citoyen Financité BCÉvolution, Belgium
– Lung, Yannick, Professeur émérite à l'université de Bordeaux, France
– Luyts, Bert, Délégation ATD Quart Monde auprès de l'Union européenne, Belgium
– Martignoni, Jens, Lecturer, ZHAW School of Management and Law, Winterthur, Switzerland
– Martín Belmonte, Susana, Independent Economist , Spain
– Meisel, Nicolas, Economiste, AFD, France
– Meunier, Francois, ENSAE Prof affilié, France
– Mihailov, Alexander, Associate Professor, Department of Economics, University of Reading, United Kingdom
– Molenaar, Sandra, CEO Consumentenbond, Netherlands
– Monnet, Eric, Ecole d'économie de Paris, France
– Monvoisin, Virginie, Professeur Associé - GEM, France
– Mousa, Saeed, PhD researcher Lille university, France
– Nenovsky , Nikolay , Professor of economics, University of Picardie Jules Verne, Member of the Bulgarian Central Bank Governing Council , Bulgaria
– Oldani, Chiara, Università degli studi della Tuscia, Italy
– Ortiz, Horacio, Chargé de recherche, Centre National de la Recherche Scientifique, France
– Paille, Antoine, ceo prg trading, France
– Parent, Anne-Sophie, Former Secretary General AGE Platform Europe, Belgium
– Perret, Virgile, Project Leader, Observatoire de la Finance, Switzerland
– Plihon, Dominique, professor at the University of Sorbonne Paris Nord, member of the Economistes atterrés
– Ponsot, Jean-François , Professeur des Universités en sciences économiques, Pacte de Université Grenoble Alpes, France
– Porcherot, Raphaël, PhD Candidate IDHE.S Paris-Saclay, France
– Privileggi, Fabio, Full professor, University of Torino, Italy
– Remekselä, Irja, Chairperson of board members, EAPN-Fin, Finland
– Renault, Thomas, Maître de conférences - Université Paris 1 Panthéon-Sorbonne, France
– Rolland, Maël, PhD candidate CEMS-EHESS, France
– Rossi, Sergio, Professor of Macroeconomics and Monetary Economics at the University of Fribourg, Switzerland, Switzerland
– Ruibérriz de Torres López, José María, Head of the Social and Solidarity Economy Strategy, Asamblea de Cooperación por la Paz (ACPP), Spain
– Ryan-Collins, Josh, Senior Research Fellow in Economics and Finance, UCL Institute for Innovation and Public Purpose, United Kingdom
– Sanders, Mark, Professor of International Economics, Netherlands
– Scassellati Sforzolini, Alessandro, CILAP EAPN Italia, Italy
– Schenk, Hans, Professor Emeritus of Economics and Business, Utrecht University, Netherlands
– Schmalzried, Martin, Senior Policy and Advocacy Manager at COFACE-Families Europe, Belgium
– Scialom, Laurence, Professor, University Paris Nanterre, Research center EconomiX UMR CNRS, France
– Settepanella, Simona, Senior Lecturer, Torino University, Italy
– Snick, Anne, Club of Rome member , Belgium
– Soichot, Anne, Animatrice et chargée de projet Financité, association belge pour une finance solidaire, Belgium
– Sotiropoulou, Irene, Independent Scholar, United Kingdom, Greece
– Stodder, James, Visiting Professor of the Practice, Metropolitan College, University of Boston, United States
– Tadjeddine, Yamina, Professor of economics, France
– Teodoro, Criscione, Ph.D. Student & Researcher in Network Science at Central European University, Austria
– Théret, Bruno, social scientist, France
– Tichit, Ariane, Maîtresse de conférences en économie, Université Clermont Auvergne, France
– Traballi, Rogerio, Professor, Italy
– Tropeano, Domenica, Associate profesor university of Macerata, Italy
– Tsenova, Tsvetomira, PhD, Senior Economics Adviser, Experian , Bulgaria
– Tuncel, Mehmet, Enseignant-chercheur, Nantes Université, France
– Vallino, Elena, Assistant Professor, Department of Politics, Culture and Society, University of Torino, Italy
– van der Linden, Martijn, Professor New Finance at The Hague University of Applied Science, Netherlands
– van Egmond, Klaas, Professor on Environmental sciences and Sustainability at Utrecht University / Member Sustainable Finance Lab, Netherlands
– van Staveren, Irene, Professor of economics, Erasmus University Rotterdam, Netherlands
– Vincent, Michael, Président de Greentervention, Belgium
– Vornetti, Patricia, Maître de conférences en économie, Ecole d'économie de la Sorbonne, U. Paris 1, France
– Wanner, Hugo, stafmedewerker, Muntuit vzw, Belgium
– Warnier, Jean-Pierre, Anthropologue, prof honoraire, Université de Paris-Descartes, France
– Westermeier, Carola, Goethe-University Frankfurt, Germany
– Youel, Simon, Head of Policy & Advocacy, Positive Money UK, United Kingdom
– Zacharie, Arnaud, Secrétaire général du Centre national de coopération au développement et maître de conférences à l'ULB et à l'ULiège, Belgium
– Zanolli, Romain, Docteur en droit, France