Les banquiers contre les banques

Aurore Lalucq & William K. Black — 2016-05-30T15:54:00Z

LE LIVRE

Bernard Madoff, Jérôme Kerviel, Fabrice Tourre, sont trois noms associés à des fraudes financières de grande ampleur. Les auteurs de ces « affaires » sont souvent présentés comme des loups solitaires et incontrôlables. Pourtant,derrière ces scandales surmédiatisés se cache une réalité bien plus inquiétante, celle d'une fraude d'ampleur systémique.

Peu évoquée en France et en Europe, la criminalité en col blanc a joué un rôle prépondérant dans l'avènement de plusieurs crises financières, qu'il s'agisse de la crise des savings and loan dans les années 1980 ou plus récemment de celle dite des subprimes, avec les conséquences catastrophiques que l'on sait sur toutes les économies du globe.

Aujourd'hui, pour tenter de rebâtir un système bancaire et financier sain et robuste, il faut établir le bon diagnostic, ce qui implique de s'intéresser aux dimensions criminelles des crises. Donner aux régulateurs les moyens de faire leur travail, créer une agence d'autorisation de mise sur le marché des produits financiers, protéger les lanceurs d'alerte sont autant de lignes directrices des réformes à envisager afin de prévenir le développement de la fraude, et donc l'éclatement de nouvelles crises financières.

LES AUTEURS

William K. Black est avocat et universitaire. C'est l'un des premiers « régulateurs ». Son travail porte notamment sur la criminalité en col blanc, les finances publiques, la réglementation bancaire. Il a dirigé l'ONG Fraud Prevention Institute de 2005 à 2007.

Aurore Lalucq est économiste, co-directrice de l'Institut Veblen pour les réformes économiques. Elle est l'auteure, entre autres, de Faut-il donner un prix à la nature ? (avec Jean Gadrey, Éd. Les Petits Matins/Institut Veblen, 2015).

REFERENCES

Date de parution : 22 octobre 2015

Nombre de pages : 152

ISBN : 978-2-84377-190-3

EAN13 : 9782843771903

ECLM : DD210

Prix : 10 €

Voir en ligne : Acheter ou télécharger sur le site de l'éditeur

"Criminalité et crise financière" : entretien vidéo avec William K. Black

William K. Black — 2012-05-10T12:36:00Z

William K. Black - ancien régulateur et professeur de droit et d'économie à l'UMKC - revient sur les ressorts criminels de la crise financière. Il décrit notamment le mode de fonctionnement du système bancaire américain avant la crise dite des "subprimes" (le rôle des courtiers, le fonctionnement des prêts menteurs) ainsi que le modus operandi de la fraude bancaire patronale. Il liste également toute une série de propositions visant à remettre le système bancaire et financier au service de l'économie réelle.

La fraude patronale bancaire

W.K. Black La fraude patronale bancaire par InstitutVeblen

– Définition de la fraude
– La fraude patronale
– L'environnement criminogène
– La recette de la fraude comptable patronale
– Comment la fraude détruit la confiance sur les marchés

Le rôle de la fraude dans la crise des subprimes

Le rôle de la fraude dans la crise des Subprime par InstitutVeblen

– Le rôle des courtiers dans le système bancaire américain
– Que sait-on des courtiers ?
– Comment la fraude fonctionnait-elle ?
– La fraude à l'évaluation immobilière
– Le lien entre déréglementation et fraude
– Les prêts menteurs

Alt-A, Shadow Banking, Subprimes, Prime Loan, CDS : de quoi parle t-on ?

Alt-A, shadow banking, subprime, prime loan... par InstitutVeblen

– Les Prime Loans
– Les Subprimes
– Alt-A et les prêts menteurs
– L'explosion des prêts menteurs
– Le Shadow Banking
– Les CDS

Les solutions à la crise

Solutions à la crise par InstitutVeblen

– Réduire la taille des institutions systémiques
– Réguler les rémunérations dans le secteur de la finance
– Réguler les auditeurs externes
– Interdire les prêts menteurs
– Revenir aux anciennes règles
– Supprimer les CDS et les CDO
– Réguler le Shadow Banking
– Remettre la finance à sa place
– Soutenir l'économie réelle

Institut Veblen / Veblen Institute

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"Criminalité et crise financière" : entretien vidéo avec William K. Black